公司想要融資財(cái)務(wù)報(bào)表怎么做

財(cái)務(wù)報(bào)表：就是資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表等，是提供給企業(yè)外部使用者的，所以，需要遵守會(huì)計(jì)準(zhǔn)則；雖然這幾張表公司內(nèi)部也能用，但是畢竟不好用，所以用的很少，企業(yè)內(nèi)部一般都用內(nèi)部報(bào)告。因?yàn)樨?cái)務(wù)報(bào)表是外部人使用，這些外人也稱財(cái)務(wù)報(bào)表為財(cái)務(wù)報(bào)告，所以，企業(yè)外部人員或者非財(cái)務(wù)的人員所稱的財(cái)務(wù)報(bào)表、財(cái)務(wù)報(bào)告其實(shí)是一個(gè)意思，我們不管他們?cè)趺捶Q呼了

—財(cái)務(wù)報(bào)告：就是前面說(shuō)的內(nèi)部報(bào)告，是為企業(yè)內(nèi)部經(jīng)營(yíng)管理者提供信息的，因?yàn)槭莾?nèi)部使用，因此可以不需要遵守任何規(guī)范，按需定制。內(nèi)部報(bào)告范圍很廣，可以包括財(cái)務(wù)帳以外的信息，而且通常要對(duì)匯總性的信息進(jìn)行細(xì)化，從不同的角度來(lái)展示這些信息，以便管理者對(duì)經(jīng)營(yíng)情況有更好的了解和把握。

因此，財(cái)務(wù)報(bào)告實(shí)際上是對(duì)數(shù)據(jù)和信息進(jìn)行匯總、整理、梳理和展示的過(guò)程，讓數(shù)據(jù)使用更方便，讓管理者獲得信息更有效。財(cái)務(wù)報(bào)告一般都是要有固定的常用的表格和習(xí)慣使用的信息種類。

—財(cái)務(wù)分析：是為了發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、查找原因、總結(jié)規(guī)律、審視變化、預(yù)測(cè)未來(lái)，而使用各種財(cái)務(wù)報(bào)告的數(shù)據(jù)或者是原始的數(shù)據(jù)（財(cái)務(wù)的和非財(cái)務(wù)的），進(jìn)行推理、比較和演繹的過(guò)程。因此，財(cái)務(wù)分析只是個(gè)過(guò)程，不一定表現(xiàn)為某種結(jié)果，它是個(gè)智慧過(guò)程，這一點(diǎn)跟財(cái)務(wù)報(bào)告不同，財(cái)務(wù)報(bào)告更像是一個(gè)勞務(wù)過(guò)程。

給銀行的融資報(bào)表怎么做？

首先要了解本公司基本情況，經(jīng)營(yíng)方式，產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)力；其次要明確公司的資金缺口如何產(chǎn)生才能制定合適的融資方案；　　然后結(jié)合公司實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況編制出較為合適的財(cái)務(wù)報(bào)表。其實(shí)這就跟銷售是一樣的，如何將企業(yè)介紹給銀行，能讓銀行知道公司的實(shí)力，并能放心的將貸款發(fā)放到企業(yè)。

銀行會(huì)關(guān)注的財(cái)務(wù)指標(biāo)

1、凈資產(chǎn)與年未貸款余額比率：必須大于100%（房地產(chǎn)企業(yè)可大于80%）。

2、資產(chǎn)負(fù)債率：必須小于70%，最好低于55%。資產(chǎn)負(fù)債率是負(fù)債總額除以資產(chǎn)總額的百分比，也就是負(fù)債總額與資產(chǎn)總額的比例關(guān)系。資產(chǎn)負(fù)債率反映在總資產(chǎn)中有多大比例是通過(guò)借債來(lái)籌資的，也可以衡量企業(yè)在清算時(shí)保護(hù)債權(quán)人利益的程度。計(jì)算公式為：資產(chǎn)負(fù)債率=（負(fù)債總額/資產(chǎn)總額）*100％。

如何從公司財(cái)務(wù)報(bào)表中分析出融資情況，需要計(jì)算哪些財(cái)務(wù)指標(biāo)？

可用過(guò)計(jì)算財(cái)務(wù)報(bào)表中資產(chǎn)負(fù)債率、流動(dòng)比率、速動(dòng)比率、現(xiàn)金流量比率等分析融資情況。

一、短期償債能力比率

1、營(yíng)運(yùn)資本=流動(dòng)資產(chǎn)-流動(dòng)負(fù)債=長(zhǎng)期資本-長(zhǎng)期資產(chǎn)

2、流動(dòng)比率=流動(dòng)資產(chǎn)/流動(dòng)負(fù)債

3、速動(dòng)比率=速動(dòng)資產(chǎn)/流動(dòng)負(fù)債

4、現(xiàn)金比率=(貨幣資金+交易性金融資產(chǎn))/流動(dòng)負(fù)債

5、現(xiàn)金流量比率=經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現(xiàn)金流量?jī)纛~/流動(dòng)負(fù)債

二、長(zhǎng)期償債能力比率

1、 資產(chǎn)負(fù)債率=負(fù)債總額/資產(chǎn)總額

2、產(chǎn)權(quán)比率=負(fù)債總額/股東權(quán)益總額

3、權(quán)益乘數(shù)=資產(chǎn)總額/股東權(quán)益總額

4、長(zhǎng)期資本負(fù)債率=非流動(dòng)負(fù)債/(非流動(dòng)負(fù)債+股東權(quán)益)

三、總債務(wù)流量比率關(guān)系

1、利息保障倍數(shù)=息稅前利潤(rùn)/利息費(fèi)用=(凈利潤(rùn)+利息費(fèi)用+所得稅費(fèi)用)/利息費(fèi)用

2、現(xiàn)金流量利息保障倍數(shù)=經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現(xiàn)金凈流量/利息費(fèi)用

3、現(xiàn)金流量債務(wù)比=經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現(xiàn)金流量?jī)纛~/債務(wù)總額

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