- 送心意
郭老師
職稱: 初級會計師
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銀行承兌可以收,但是這個里面的錢你拿不到
2025-03-08 13:44:07

一、與銀行人員協(xié)商貼現(xiàn)價格,確定剩余貼現(xiàn)額度
首先,需要與貼現(xiàn)銀行取得聯(lián)系,并就貼現(xiàn)利率、貼現(xiàn)價格和貼現(xiàn)種類達成一致。銀行確定有足夠的剩余貼現(xiàn)額度,并開始受理業(yè)務,通知持票人準備各項辦理業(yè)務所需的資料。
包括:申請人營業(yè)執(zhí)照副本或正本復印件、企業(yè)代碼證復印件(首次辦理業(yè)務時提供);
經(jīng)辦人授權申辦委托書(加蓋貼現(xiàn)企業(yè)公章及法定代表人私章);
經(jīng)辦人身份證、工作證(無工作證提供介紹信)原件及經(jīng)辦人、法定代表人身份證復印件;
貸款卡原件及復印件;
加蓋貼現(xiàn)企業(yè)財務專用章和法定代表人私章的預留印鑒卡;
填寫完整、加蓋公章和法定代表人私章的貼現(xiàn)申請書;
加蓋與預留印鑒一致的財務專用章的貼現(xiàn)憑證;
票據(jù)票號
二、企業(yè)網(wǎng)銀中提交貼現(xiàn)申請
持票人登錄開戶行的企業(yè)網(wǎng)銀,在企業(yè)網(wǎng)銀-電子票據(jù)-貼現(xiàn)中錄入票據(jù)信息,選擇相應的貼現(xiàn)銀行,按銀行要求提交背書給該銀行的申請。
三、銀行受理貼現(xiàn),企業(yè)提交資料
持票人拿相應的資料去找銀行業(yè)務人員辦理貼現(xiàn),雙方簽訂《電子商業(yè)匯票貼現(xiàn)協(xié)議》。
四、資金申報
客戶經(jīng)理測算業(yè)務資金需求,提前向資金營運部門申報預約資金。
五、票據(jù)審查和票據(jù)交易文件審查
這一部分由貼現(xiàn)銀行進行辦理,銀行票據(jù)業(yè)務部門審核崗位對票據(jù)進行票面審查。核實申請人的材料與貿易背景的真實性檢查。風險審核崗位對票據(jù)交易文件和資料進行審查,進行風險排查、額度檢查、黑名單檢查,對企業(yè)貸款卡進行查詢。
六、數(shù)據(jù)錄入、貼現(xiàn)憑證制作
銀行客戶經(jīng)理在電子銀行承兌匯票票據(jù)業(yè)務系統(tǒng)中錄入貼現(xiàn)業(yè)務數(shù)據(jù),并打印制作貼現(xiàn)憑證。
七、復核利息,計算實際劃款金額
票據(jù)審核崗位對票據(jù)根據(jù)交易文件審核后均合格的票據(jù)的貼現(xiàn)憑證、經(jīng)簽字確認的申請審批表等進行利息復核,并計算本次業(yè)務的實際劃款金額。
八、簽批
客戶經(jīng)理將已填寫完整的申請審批表交授權簽批人或最高簽批人簽批。
2020-03-09 14:10:08

你好,接收應該是可以, 具體操作建議咨詢銀行。
2020-01-13 08:58:04

這個需要咨詢下銀行的
2018-09-28 14:21:37

借 應付賬款
貸 應付票據(jù)
2017-03-24 17:43:37
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