19年起，公戶轉(zhuǎn)私戶20萬會嚴(yán)查嗎？

答： 你好 假如公司向個人借款100，還的時候，肯定要還到個人賬上.... 所以，轉(zhuǎn)私戶，可能被關(guān)注，但不一定會被查

19年起，公戶轉(zhuǎn)私戶20萬以上要嚴(yán)查嗎？

答： ①公對公單筆轉(zhuǎn)賬支付或者累計200萬元以上； ②私對私或者私對公，單筆轉(zhuǎn)賬支付或者當(dāng)日累計交易20萬元以上； ③不管誰對誰，當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現(xiàn)金交易。 以下情況要小心 ①老用現(xiàn)金交易，而且數(shù)額、頻率及用途都跟你正常經(jīng)營情況不相符。 一個小公司，總有和企業(yè)經(jīng)營規(guī)模資金收付頻率及金額不符的收支，明明是賣日用百貨的，怎么會動不動就有幾百萬幾千萬的流水？ ②資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符。 例如：明明做餐飲的，天天收到鋼鐵公司的大額轉(zhuǎn)賬，再往影視娛樂公司轉(zhuǎn)。 ③股東或者法人或者其他不明個人，短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金支付。 今天給某總轉(zhuǎn)100萬，明天又給他轉(zhuǎn)200萬，過了兩天他轉(zhuǎn)回來500萬，這能不引起別人注意嗎？ ④長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。 這個公司都廢了好久了，前段時間突然復(fù)活，而且沒什么業(yè)務(wù)，卻有大額轉(zhuǎn)賬進(jìn)入，這能不一起注意嗎？ 平時要怎么操作呢？ ①那必須轉(zhuǎn)大額現(xiàn)金，到底該咋辦呢？ 正常交易就讓轉(zhuǎn)，就是被重點(diǎn)監(jiān)管，稅局和銀行多幾道手續(xù)，正常經(jīng)營沒啥怕的。 ②那客戶非要用個人賬號轉(zhuǎn)款到公司公賬怎么辦？ 如果是公對公交易，對方卻以個人賬號轉(zhuǎn)款，那筆款可以退回給客戶個人賬戶，并讓客戶用公戶轉(zhuǎn)過來。最好在交易前就講明要公對公。注意最后在轉(zhuǎn)賬前提醒客戶，用公賬轉(zhuǎn)款。 如果客戶非要用個人賬戶匯款，那么在用途里注明“代**公司付貨款”，就符合法律法規(guī)，也是安全的。 如果款項已經(jīng)匯過來了，匯款單也沒注明，你又不想給他退回去，跟客戶協(xié)商一下，另開證明單即可。 ③沒辦法，我們公司金額大，開票少，客戶全是個人，還不讓客戶大額轉(zhuǎn)賬，那還能不能做生意了？ 沒說不讓轉(zhuǎn)，是說要重點(diǎn)監(jiān)控！確實會有很多公司，客戶大部分是個人，例如傳媒公司、餐飲公司、服裝企業(yè)，不開票收入很多，資金來源也基本是個人。如果是實際業(yè)務(wù)的情況下，是沒有影響的。怕的是你收了錢，卻在賬面上顯示全都和生產(chǎn)經(jīng)營無關(guān)，或者本來就跟生產(chǎn)經(jīng)營無關(guān)，那套路就跟洗錢一樣一樣的好嘛！ ④如果老板從企業(yè)借了很多款項，快到年底了，老板要把款還回來，可是超過20萬就被監(jiān)管了，那我一筆筆的還總可以吧，頻率控制在幾天一次比較合適？ 該還款就還啊，你們正常的業(yè)務(wù)往來怕什么呢？ ⑤賬面上掛著很多應(yīng)收賬款和其他應(yīng)收款，老板一下子打給公司50萬，說讓把那些掛賬想辦法平掉，行不行啊？ 公司的應(yīng)收賬款憑啥用老板自己的銀行還??？這不明擺著告訴說你們公司的各種交易公私不分嗎？何況還是大額的、高頻的。 如果你確實因為某些特殊原因款項都打給老板了，那么先梳理一下哪些是這種情況，把應(yīng)該還的應(yīng)收賬款清單理出來，再找出相應(yīng)的單據(jù)，資料，對應(yīng)清賬。

一名會計如何讓領(lǐng)導(dǎo)給你主動加薪？

答： 都說財務(wù)會計越老越吃香，實際上是這樣嗎？其實不管年齡工齡如何

最新規(guī)定私戶跟私戶、私戶跟公戶之間20萬以上劃款，將嚴(yán)查是嗎

答： 你好 是的 之前看到了相關(guān)的文件說的 ；《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》中對大額交易進(jìn)行了定義： （1）法人、其他組織和個體工商戶（以下統(tǒng)稱單位）之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付； （2）金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票、現(xiàn)金本票解付； （3）個人銀行結(jié)算賬戶之間以及個人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)。 如果發(fā)生了大額交易，金融機(jī)構(gòu)要執(zhí)行以下操作： 大額轉(zhuǎn)賬支付由金融機(jī)構(gòu)通過相關(guān)系統(tǒng)與支付交易監(jiān)測系統(tǒng)連接報告。并在交易發(fā)生日起的第2個工作日報告中國人民銀行總行。 大額現(xiàn)金收付由金融機(jī)構(gòu)通過其業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)或書面方式報告。并在于業(yè)務(wù)發(fā)生日起的第2個工作日報送人民銀行當(dāng)?shù)胤种校⒂善滢D(zhuǎn)報中國人民銀行總行。