全部投資財務(wù)內(nèi)部收益率（%）???????????? 財務(wù)凈現(xiàn)值（i=13%）（萬元）???????????? 投資回收期（年）???????????老師，麻煩問一下，這3個公式怎么計算，?衡量標(biāo)準(zhǔn)是什么???????????

答： 內(nèi)部收益率為使流入現(xiàn)金凈流量=流出現(xiàn)金凈流量的 折現(xiàn)率 。 財務(wù)凈現(xiàn)值指未來資金(現(xiàn)金)流入(收入)現(xiàn)值與未來資金(現(xiàn)金)流出(支出)現(xiàn)值的差額 。投資回收期就是指通過資金回流量來回收投資的年限。一般獨立項目凈現(xiàn)值大于0，內(nèi)部收益率大于必要報酬率，投資回收期小于項目持續(xù)期，滿足以上任一標(biāo)準(zhǔn)都是可行的

4.某公司準(zhǔn)備投資開發(fā)一種新產(chǎn)品,經(jīng)調(diào)查,預(yù)計不同市場狀況下的年收益及相應(yīng)的概率如下所示:市場狀況.預(yù)期收益率概率繁榮60%.3-般32%0.6衰退-20%0.1要求:計算該項投資的預(yù)期收益率、標(biāo)準(zhǔn)差(標(biāo)準(zhǔn)差可以不用算出結(jié)果,直接列出公式即可)。

答： 您好，計算過程如下 預(yù)期收益率=60%*0.3+32%*0.6-20%*0.1=35.2% 標(biāo)準(zhǔn)差=（（60%-35.2%）^2*0.6+（32%-35.2%）^2*0.6+（-20%-35.2%）^2*0.1）^1/2

報考2022年中級會計職稱對學(xué)歷有什么要求？

答： 報名中級資格考試，除具備基本條件外，還必須具備下列條件之一

老師，投資組合標(biāo)準(zhǔn)差公式里的方差項怎么理解，為什么自己能和自己組合

答： 投資組合的標(biāo)準(zhǔn)差計算公式為 σP=W1σ1%2BW2σ2。 標(biāo)準(zhǔn)差σ衡量的是一組數(shù)據(jù)的整體偏離均值（發(fā)散）的程度，該結(jié)果反映的是一組數(shù)據(jù)的整體性質(zhì)。從公式可以推斷出，如果不斷增加樣本，則最后這組數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)差的數(shù)值會趨于一個穩(wěn)定值，即該組數(shù)據(jù)背后代表的變量的真實發(fā)散程度。 這反映了大數(shù)定理的思想：當(dāng)我們對某個變量測量無限次，其測量的統(tǒng)計性質(zhì)會趨近于這個變量本身的真實統(tǒng)計性質(zhì)。當(dāng)測量次數(shù)足夠大的時候，即便加入了個別的新數(shù)據(jù)也并不會對這個結(jié)果產(chǎn)生顯著的影響。 假設(shè)投資者都是風(fēng)險厭惡者，都愿意得到較高的收益率，如果要他們承受較大的風(fēng)險則必須以得到較高的預(yù)期收益作為補償。風(fēng)險是以收益率的變動性來衡量，用統(tǒng)計上的標(biāo)準(zhǔn)差來代表。 假定投資者根據(jù)金融資產(chǎn)的預(yù)期收益率和標(biāo)準(zhǔn)差來選擇投資組合，而他們所選取的投資組合具有較高的收益率或較低的風(fēng)險。 投資組合的風(fēng)險是用投資組合回報率的標(biāo)準(zhǔn)方差來度量，而且，增加投資組合中的證券個數(shù)可以降低投資組合的總體風(fēng)險。但是，由于股票間實際存在的相關(guān)性，無論怎么增加個數(shù)都不能將投資組合的總體風(fēng)險降到零。 事實上，投資組合的證券個數(shù)越多，投資組合與市場的相關(guān)性就越大，投資組合風(fēng)險中與市場有關(guān)的風(fēng)險份額就越大。這種與市場有關(guān)并作用于所有證券而無法通過多樣化予以消除的風(fēng)險稱為系統(tǒng)風(fēng)險或市場風(fēng)險。 而不能被市場解釋的風(fēng)險稱為非系統(tǒng)風(fēng)險或可消除風(fēng)險。所以，無限制地增加成分證券個數(shù)將使投資組合的風(fēng)險降到指數(shù)的市場風(fēng)險。