河北省，從7月1日開始銀行轉賬主要注意事項有哪些，還款和借款有什么需要注意的嘛？

答： 金額起點 經試點行調研分析，各地對公賬戶管理金額起點均為50萬元，對私賬戶管理金額起點分別是河北省10萬元、浙江省30萬元、深圳市20萬元。 管理業(yè)務情形以有現金實物交接的柜面業(yè)務為主，包含通過大額高速存取款設備自助存取款情形，并須針對拆分、現金隱匿過賬等規(guī)避監(jiān)管、“偽大額現金交易”情形制定防范措施，既監(jiān)測單筆超過起點金額的交易，也監(jiān)測多筆累計超過起點金額的交易。 三省市對公賬戶(含個體工商戶對公賬戶)現金存取50萬元以上，河北省對私賬戶10萬元以上、浙江省對私賬戶30萬元以上、深圳市對私賬戶20萬元以上，屬于大額現金管理的范疇。 從文件的內容分析，金額起點既包括單筆，也包括多筆累計，累計的期間應該為一個自然日。 4、大額取現要預約 各商業(yè)銀行將建立預約規(guī)則，對大額提取現金業(yè)務，實行預約制度，并將有關信息上報至人民銀行各中心支行。 5、大額存取要登記 客戶提取、存入起點金額之上的現金，應在辦理業(yè)務時進行登記。商業(yè)銀行同時應將相關信息上報至人民銀行各中心支行。 6、現金實物可追溯 試點行統(tǒng)籌考慮人民銀行冠字號碼數據集中要求與大額現金監(jiān)測要求，指導銀行業(yè)金融機構實現起點以上存取業(yè)務的信息與現金實物的冠字號碼相關聯(lián)、可追溯。 說白了，起點以上的現金存取，每一張人民幣實物的冠字號碼要與存取業(yè)務信息相關聯(lián)，比如說誰取的，什么時候取的，在哪兒取的，誰存的，什么時候存的，在哪兒存的。 驚不驚喜，意不意外? 7、風險防范 對于客戶來自風險較高行業(yè)、交易金額特別巨大、交易頻率或金額與客戶身份及日常交易特征不符等情形，嚴格對信息真實性、規(guī)范性的審核，發(fā)現或有合理理由懷疑客戶涉嫌洗錢等犯罪活動的，應提交可疑交易報告，并進行風險標注，后續(xù)跟蹤，記錄備查。 這里面提到的可疑交易報告，具體參見《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第三章。 8、現金分析報告制度 加強自身大額現金分析水平，對銀行業(yè)金融機構報送的大額現金業(yè)務信息區(qū)分行業(yè)、用途、金額進行分析，掌握大額現金流向，預判大額現金業(yè)務風險。在確保個人信息安全和嚴格規(guī)范信息用途的前提下，與相關部門交流、共享信息。 這個與相關部門交流共享信息，也比較有震撼力，前段時間已經看到有些地區(qū)開展稅警銀三方合作，通過監(jiān)控納稅人銀行賬戶，交由稅務部門進行稽查。 9、特定行業(yè)特定地區(qū)管理措施 1、河北省，側重于房地產行業(yè)，尤其是邢臺市商品房預售資金。 2、浙江省，側重于批發(fā)零售、房地產銷售、建筑、汽車銷售行業(yè)，重點關注取現環(huán)節(jié)的真實性和后續(xù)的使用情況。 3、深圳市，側重于對利用個人賬戶進行經營性收支行為管控，細分個人賬戶經營性收支來源與用途，以及監(jiān)測境外人民幣現金業(yè)務情況。 10、個人現金收入報告 選擇試點地區(qū)適宜地市，探索從部分國家機關、國有企事業(yè)單位領導人員入手，推動該部分個人主體報告一定金額以上現金收入的交易性質、交易金額等信息。 二、2020年起個人賬戶進賬多少會被查? 目前，銀行對大額支付和可疑交易都會進行監(jiān)控，并履行大額交易和可疑交易報告義務，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易和可疑交易報告。 什么是大額支付? 根據2017年7月1日起施行的《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》(也就是前文說的(中國人民銀行令2016年第3號))，大額交易為： (一)當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上(含5萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。 (二)非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上(含200萬元)、外幣等值20萬美元以上(含20萬美元)的款項劃轉。 (三)自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上(含50萬元)、外幣等值10萬美元以上(含10萬美元)的境內款項劃轉。 (四)自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上(含20萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的跨境款項劃轉。 累計交易金額以客戶為單位，按資金收入或者支出單邊累計計算并報告。 簡單來說：這3種情況，會被重點監(jiān)管! (1)法人、其他組織和個體工商戶(以下統(tǒng)稱單位)之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付; (2)金額20萬元以上的單筆現金收付，包括現金繳存、現金支取和現金匯款、現金匯票、現金本票解付; (3)個人銀行結算賬戶之間以及個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉。 另外，銀行發(fā)現或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的，不論所涉資金金額或者資產價值大小，應當提交可疑交易報告。 看到這里很多財務該苦惱了，轉賬也被嚴查? 放心，筆者也是做財務的，早已整理過以下幾種情況，都是合法的! 三、公戶轉私戶：這8種情況，財務放心大膽的轉! 情況一：甲有限公司將對公賬戶上的60萬元在每月的工資發(fā)放日逐一通過銀行代發(fā)到每個員工的個人卡上，甲有限公司已經依法履行了代扣個稅的義務。 情況二：甲屬于一家個人獨資企業(yè)，定期會將扣除費用、繳納完經營所得個稅后的利潤通過對公賬戶打給個人獨資企業(yè)的負責人。 情況三：甲有限公司將對公賬戶上的6萬元打給業(yè)務員用于出差的備用金，出差回來后實報實銷、多退少補。 情況四：甲有限公司將對公賬戶上的100萬元打給股東個人，這100萬元已經是繳納完了20%股息紅利個稅后的分紅所得。 情況五：甲有限公司通過對公賬戶支付授課老師的講課費10萬元，轉入老師個人卡中，這10萬元已經是繳納完了勞務報酬所得個稅后的稅后報酬。 情況六：甲有限公司向個人采購一批物品，金額20萬元，取得了自然人在稅務部門代開的發(fā)票，甲有限公司通過對公賬戶把20萬元貨款轉入自然人的個人卡中。 情況七：甲有限公司通過對公賬戶把10萬元轉入劉總個人卡中，這10萬元用來償還之前公司向個人的借款。 情況八：甲有限公司通過對公賬戶把8萬元轉入王某個人卡中，這8萬元用來支付王某的違約金、賠償金。

以銀行轉賬償還短期借款40000元如何借貨？

答： 學員您好！您的問題回答如下 借:短期借款40000 貸:銀行存款40000

一名會計如何讓領導給你主動加薪？

答： 都說財務會計越老越吃香，實際上是這樣嗎？其實不管年齡工齡如何

老總和員工借款，可以給他們從網上銀行轉賬給他們嗎

答： 可以的 到時候他們還款也抓到公司賬戶就是了