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送心意

江老師

職稱高級會計(jì)師,中級會計(jì)師

2018-04-03 09:31

營業(yè)資金看公司現(xiàn)金及銀行存款全年的支出量,周轉(zhuǎn)次數(shù)=資金總量/應(yīng)收賬款

小鹿bita 追問

2018-04-03 09:43

老師您好,請問如何理解這兩個(gè)公式: 
 
營運(yùn)資金量= 
上年度銷售收入×(1-上年度銷售利潤率)×(1+預(yù)計(jì)銷售收入年增長率)/營運(yùn)資金周轉(zhuǎn)次數(shù) 
 
流動資金(貸款金額)= 
營運(yùn)資金量-借款人自有資金-現(xiàn)有流動資金貸款

江老師 解答

2018-04-03 09:50

一、第一個(gè)公式是根據(jù)去年的情況計(jì)算今年的營來資金量 
營運(yùn)資金量=上年度銷售收入×(1-上年度銷售利潤率)×(1+預(yù)計(jì)銷售收入年增長率)/營運(yùn)資金周轉(zhuǎn)次數(shù) 
上年度銷售收入×(1-上年度銷售利潤率)×(1+預(yù)計(jì)銷售收入年增長率)計(jì)算的是本年度的銷售成本,也就是總的資金需求量,除以營運(yùn)資金周轉(zhuǎn)次數(shù)后,就是相當(dāng)于最小的資金需求量。 
二、流動資金(貸款金額)=營運(yùn)資金量-借款人自有資金-現(xiàn)有流動資金貸款 
這個(gè)是計(jì)算需要貸款的金額,也就是資金需求量的缺口,總的營業(yè)資金量,由三部分組成:1、自有資金、現(xiàn)在有的流動資金貸款(前期貸款的流動資金)、還需要貸的流動資金(營運(yùn)補(bǔ)充資金量)

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2018-04-03 09:31:16
您好,如果是月度的話,您可以使用月初和月末的數(shù)據(jù)
2019-06-15 18:51:25
同學(xué),你可以看看你整年的應(yīng)收應(yīng)付,然后是否需要購買固定資產(chǎn),再看看每個(gè)月發(fā)生的所有費(fèi)用,基本上貸款都是越多越好。
2021-11-22 14:52:40
你好,以自己名義去幫別人貸款,是無法保證別人一定會把這個(gè)錢還給你的,而且嚴(yán)格來說這個(gè)也是違法行為
2021-05-26 10:58:35
同學(xué)當(dāng)然提前還,這樣利息少啊,提前一次性最好
2019-09-18 14:48:23
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