資金管控風(fēng)險包括哪些

一、市場風(fēng)險: 市價波動對于企業(yè)營運或投資可能產(chǎn)生虧損之風(fēng)險,如利率、匯率、股價等變動對相關(guān)部位損益的影響.

二、信用風(fēng)險:交易對手無力償付貨款、或惡意倒閉致求償無門的風(fēng)險.

三、流動性風(fēng)險:影響企業(yè)資金調(diào)度能力之風(fēng)險,如負債管理、資產(chǎn)變現(xiàn)性、緊急流動應(yīng)變能力.

四、作業(yè)風(fēng)險:作業(yè)制度不良與操作疏失對企業(yè)造成之風(fēng)險,如流程設(shè)計不良或矛盾、作業(yè)執(zhí)行發(fā)生疏漏、內(nèi)部控制未落實.

五、法律風(fēng)險:契約之完備與有效與否對企業(yè)可能產(chǎn)生之風(fēng)險,如承作業(yè)務(wù)之適法性、外文契約及外國法令之認知.

六、會計風(fēng)險:會計處理與稅務(wù)對企業(yè)盈虧可能產(chǎn)生之風(fēng)險,如帳務(wù)處理之妥適性、合法性、稅務(wù)咨詢及處理是否完備.

七、資訊風(fēng)險:資訊系統(tǒng)之安控、運作、備援失當(dāng)導(dǎo)致企業(yè)之風(fēng)險,如系統(tǒng)障礙、當(dāng)機、資料消滅,安全防護或電腦病毒預(yù)防與處理等.

八、策略風(fēng)險:于競爭環(huán)境中,企業(yè)選擇市場利基或核心產(chǎn)品失當(dāng)?shù)娘L(fēng)險.

資金管控方法有哪些?

1、預(yù)算管理:制定詳細的預(yù)算計劃,并監(jiān)控支出情況,以確保資金不會被超支.

2、現(xiàn)金流管理:通過合理地管理收入和支出,確?，F(xiàn)金流的平衡,避免資金出現(xiàn)短缺.

3、財務(wù)報告分析:通過對財務(wù)報告進行分析,找到支出和收入的主要來源,以便更好地管理資金.

4、優(yōu)化應(yīng)收賬款和應(yīng)付賬款:及時收回欠款和盡可能延長應(yīng)付款的期限,可以改善現(xiàn)金流,減少資金短缺的風(fēng)險.

5、投資組合管理:通過有效地分散投資組合,降低風(fēng)險,獲得更好的回報.

6、風(fēng)險管理:識別和評估潛在風(fēng)險,并采取措施降低或規(guī)避風(fēng)險.

7、債務(wù)管理:合理地管理債務(wù),通過適當(dāng)?shù)慕杩?、還款和利率管理,降低財務(wù)風(fēng)險,確保資金的正常運轉(zhuǎn).

以上詳細介紹了資金管控風(fēng)險包括哪些,也介紹了資金管控方法有哪些.通過本文介紹,我們可以知道,資金管控風(fēng)險主要包括了市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、作業(yè)風(fēng)險、法律風(fēng)險、會計風(fēng)險、資訊風(fēng)險、策略風(fēng)險等等,資金管控方法主要包括預(yù)算管理、現(xiàn)金流管理、財務(wù)報告分析、優(yōu)化應(yīng)收賬款和應(yīng)付賬款、投資組合管理、風(fēng)險管理、債務(wù)管理等等.