資金是一個企業(yè)的命脈和血液，企業(yè)籌資、投資、經(jīng)營都以資金為紐帶，資金貫穿企業(yè)經(jīng)營活動的全過程，資金的重要性不言而喻，因此企業(yè)對于資金的管理也都格外重視。那么具體的資金日常管理方式都有哪些呢?具體管理流程又是什么呢?

1、現(xiàn)金管理

收到現(xiàn)金需要當(dāng)面點(diǎn)清，查驗真?zhèn)?，并且在必要的業(yè)務(wù)單據(jù)上雙方簽字留底;

支出現(xiàn)金一定要有經(jīng)批準(zhǔn)的申請單據(jù)，另外領(lǐng)取現(xiàn)金人要簽字，即使是老板領(lǐng)取現(xiàn)金也需要附上申請單據(jù)和簽字;

及時登記日記賬，做到每日現(xiàn)金進(jìn)出全部登記日記賬，庫存現(xiàn)金與實際盤點(diǎn)核對上。

2、銀行存款的管理

銀行收付業(yè)務(wù)大部分通過網(wǎng)銀進(jìn)行，每一筆支出都要有經(jīng)批準(zhǔn)的申請單據(jù)，并附發(fā)票或者合同協(xié)議，如果當(dāng)時沒有收到發(fā)票，需要在日記賬上做標(biāo)記追蹤發(fā)票;

銀行網(wǎng)銀一般有2-3級授權(quán)，制單人的U盾和授權(quán)人的不能由同一個人保管;

銀行收款需要及時和業(yè)務(wù)部門核對是什么款項，根據(jù)業(yè)務(wù)類別和性質(zhì)及時入賬;

每個月銀行記錄和日記賬以及明細(xì)賬和總賬數(shù)據(jù)必須核對，有差異做余額調(diào)節(jié)表。

3、承兌匯票管理

為了規(guī)避風(fēng)險，財務(wù)只能接收銀行承兌匯票，不能收商業(yè)承兌匯票;

銀行承兌匯票也需要登記日記賬，記錄交票人，交票日期，出票人，出票日期，到期日，票面金額等;如果支付出去，還需要登記收票人，日期等;

專人負(fù)責(zé)，放入保險柜保管，按月盤點(diǎn)，所有承兌匯票的交接均應(yīng)有完整的簽收與交接記錄;

快到期的及時承兌，能用承兌匯票盡量用匯票支付。

4、銀行信用額度的申請

公司成立之初就要和銀行建立良好的合作關(guān)系，財務(wù)人員多與客戶經(jīng)理溝通;

小公司也有必要每年結(jié)束后進(jìn)行年審，留存審計報告，以滿足公司發(fā)展壯大后的融資需求;

如有資金需求，與不同的銀行溝通貸款的種類，方式，尋找最適合企業(yè)的信用額度。

5、保函的申請和開具

作為業(yè)務(wù)部門和銀行之間溝通的橋梁，保證及時開出公司和客戶需要的保函。