個(gè)人銀行帳戶可以轉(zhuǎn)賬到公司賬戶嗎

個(gè)人賬戶是可以對(duì)公賬戶進(jìn)行轉(zhuǎn)賬的,具體操作步驟如下:

1、以中國(guó)建設(shè)銀行手機(jī)APP為例,打開(kāi)建設(shè)銀行APP主頁(yè)面,點(diǎn)擊"轉(zhuǎn)賬"菜單.

2、接下來(lái),在打開(kāi)的頁(yè)面中,繼續(xù)點(diǎn)擊"轉(zhuǎn)賬"菜單.

3、最后,在轉(zhuǎn)賬頁(yè)面中輸入公司賬號(hào)戶名、收款賬號(hào),選擇好收款銀行卡之后,輸入轉(zhuǎn)賬金額,校驗(yàn)之后即可完成轉(zhuǎn)賬操作.

目前,轉(zhuǎn)賬匯款主要有兩種情況,一種是跨行轉(zhuǎn)賬,一種是同行轉(zhuǎn)賬.儲(chǔ)戶辦理跨行轉(zhuǎn)賬時(shí),無(wú)論是在柜臺(tái)還是在網(wǎng)上操作,都需要提供對(duì)方的姓名、賬號(hào)和開(kāi)戶行或網(wǎng)點(diǎn)信息.然而,如果儲(chǔ)戶提供的賬號(hào)或者對(duì)方姓名有誤,那么所匯款項(xiàng)仍會(huì)從儲(chǔ)戶賬戶內(nèi)先行扣除.該筆款項(xiàng)經(jīng)中國(guó)人民銀行清算后到達(dá)對(duì)方銀行,對(duì)方銀行在校驗(yàn)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)賬號(hào)和姓名不匹配,會(huì)進(jìn)行退匯處理.需要注意的是,盡管匯出去的錢(qián)丟不了,但等待退匯可需要一段時(shí)間.儲(chǔ)戶如果著急用錢(qián),會(huì)比較麻煩.而如果賬號(hào)和對(duì)方姓名都填對(duì)了,只是開(kāi)戶行或網(wǎng)點(diǎn)信息有誤,則大部分情況下是不耽誤轉(zhuǎn)賬的.

如果匯出款賬號(hào)和匯入款賬號(hào)同屬一家銀行,那么進(jìn)行轉(zhuǎn)賬匯款操作時(shí),只需要提供對(duì)方賬號(hào)和姓名.兩者不符時(shí),無(wú)法完成轉(zhuǎn)賬.當(dāng)然,如果轉(zhuǎn)賬時(shí)不慎輸錯(cuò)了賬號(hào),而恰好該賬號(hào)所有人與原本要接收匯款的人重名,那么錢(qián)款會(huì)到達(dá)對(duì)方賬戶中.這種情況出現(xiàn)的概率極小,萬(wàn)一出現(xiàn),就需要儲(chǔ)戶及時(shí)與銀行取得聯(lián)系,并準(zhǔn)備好相關(guān)證件和交易的證據(jù),以便順利追回匯錯(cuò)的款.

對(duì)公賬戶的款能轉(zhuǎn)入個(gè)人賬戶嗎?

答:對(duì)公賬戶的錢(qián)往個(gè)人卡上轉(zhuǎn)款有條件限制的,不是所有的對(duì)公賬戶的錢(qián)就可以轉(zhuǎn)入個(gè)人卡.

以下的情況可以把對(duì)公賬戶的錢(qián)轉(zhuǎn)入個(gè)人卡中.

比如:勞務(wù)費(fèi)、工資、個(gè)人承包小型工程款等財(cái)務(wù)制度允許的可以;每張支票只能50000以下,以差旅費(fèi)、勞務(wù)費(fèi)的用途不需要附件就可以轉(zhuǎn)賬,如需大額轉(zhuǎn)賬需要以借款之類的用途,必須提供借款合同.

企業(yè)在銀行的哪些交易行為容易被盯上呢?

大額支付的有關(guān)規(guī)定:

中國(guó)人民銀行在2007年3月1日施行的《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》中對(duì)大額交易進(jìn)行了定義:

(1)法人、其他組織和個(gè)體工商戶(以下統(tǒng)稱單位)之間金額100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付;

(2)金額20萬(wàn)元以上的單筆現(xiàn)金收付,包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票、現(xiàn)金本票解付;

(3)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn).

如果發(fā)生了大額交易,金融機(jī)構(gòu)要執(zhí)行以下操作:

大額轉(zhuǎn)賬支付由金融機(jī)構(gòu)通過(guò)相關(guān)系統(tǒng)與支付交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)連接報(bào)告.并在交易發(fā)生日起的第2個(gè)工作日?qǐng)?bào)告中國(guó)人民銀行總行.

大額現(xiàn)金收付由金融機(jī)構(gòu)通過(guò)其業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)或書(shū)面方式報(bào)告.并在于業(yè)務(wù)發(fā)生日起的第2個(gè)工作日?qǐng)?bào)送人民銀行當(dāng)?shù)胤种?并由其轉(zhuǎn)報(bào)中國(guó)人民銀行總行.

可疑交易

如果你涉及以下幾種情形,那就要小心了.

(1)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出.這是想干嘛?是不是準(zhǔn)備攜款潛逃到國(guó)外啊?

(2)資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符.你一個(gè)賣日用百貨的小公司,動(dòng)不動(dòng)就幾百萬(wàn)上千萬(wàn)的流水,不是洗錢(qián)是干啥?

(3)資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符.你做餐飲的,天天收到鋼鐵公司的大額轉(zhuǎn)賬,再往影視娛樂(lè)公司轉(zhuǎn),這合適嗎?

(4)相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付.你今天給何總轉(zhuǎn)100萬(wàn),明天又給他轉(zhuǎn)200萬(wàn),過(guò)了兩天他給你轉(zhuǎn)了500萬(wàn),你說(shuō)這能不引起別人的注意嗎?

(5)長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用,且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付.這個(gè)公司都廢了好久了,前段時(shí)間突然復(fù)活,而且沒(méi)什么業(yè)務(wù),卻有大額轉(zhuǎn)賬進(jìn)入,你是中彩票了?還是參與了啥見(jiàn)不得人的勾當(dāng)?

(6)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符;或個(gè)人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計(jì)100萬(wàn)元以上現(xiàn)金收付.老用現(xiàn)金交易這肯定會(huì)被查的,看過(guò)電視劇里販毒的、走私的嗎?都是一箱一箱的現(xiàn)金啊…

(7)頻繁開(kāi)戶、銷戶,且銷戶前發(fā)生大量資金收付.沒(méi)事兒就去銀行開(kāi)戶,各個(gè)銀行恨不得都有你的戶頭,一旦有大額交易了又怕查,轉(zhuǎn)了錢(qián)趕緊銷戶,這樣不被懷疑才怪.

本文會(huì)計(jì)學(xué)堂小編主要為大家講述了個(gè)人銀行帳戶可以轉(zhuǎn)賬到公司賬戶嗎、對(duì)公賬戶的款能轉(zhuǎn)入個(gè)人賬戶嗎、企業(yè)在銀行的哪些交易行為容易被盯上呢等問(wèn)題,轉(zhuǎn)賬匯款前務(wù)必確認(rèn)三點(diǎn):對(duì)方的賬號(hào)、戶名及開(kāi)戶銀行網(wǎng)點(diǎn)信息.否則一旦輸入有誤,會(huì)產(chǎn)生麻煩.