如何優(yōu)化企業(yè)庫(kù)存現(xiàn)金管理?

對(duì)于企業(yè)的現(xiàn)金日常管理工作做法如下:

制定企業(yè)現(xiàn)金管理明細(xì),要求每天的現(xiàn)金周轉(zhuǎn)做到條理清晰,方便查閱;

要求財(cái)務(wù)部門(mén)每日盤(pán)點(diǎn)現(xiàn)金進(jìn)出概況,出現(xiàn)問(wèn)題,及時(shí)上報(bào)財(cái)務(wù)主管,查清原因,做出書(shū)面說(shuō)明;

制定財(cái)務(wù)支出三級(jí)簽名的規(guī)章,當(dāng)財(cái)務(wù)支出時(shí)需三級(jí)領(lǐng)導(dǎo)(用款部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)、財(cái)務(wù)主管、財(cái)務(wù)副總)簽字,方可支出;

提前做出對(duì)下一天的支出分析,有計(jì)劃的從銀行提取現(xiàn)金,保證資金安全.

企業(yè)如何控制現(xiàn)金流?

1、認(rèn)真對(duì)行年度和季度現(xiàn)金流預(yù)測(cè)

如果公司業(yè)務(wù)不穩(wěn)定,甚至應(yīng)采取周預(yù)測(cè).準(zhǔn)確的現(xiàn)金流預(yù)測(cè)可以及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,防患于未然.現(xiàn)金流預(yù)測(cè)是基于數(shù)據(jù)之上有根據(jù)的評(píng)估,包括客戶付款情況、未來(lái)費(fèi)用評(píng)估、供應(yīng)商付款期限.此外,應(yīng)考慮諸如資本改善、貸款本金和利息等費(fèi)用,還應(yīng)將季節(jié)性銷(xiāo)售波動(dòng)帶來(lái)的影響也計(jì)算在內(nèi).

2、改善應(yīng)收賬款的工作回收

如果是一手交錢(qián)一手交貨,那么永遠(yuǎn)不會(huì)有現(xiàn)金流的問(wèn)題.遺憾的是,實(shí)際情況往往并非如此.但是,可以通過(guò)加強(qiáng)應(yīng)收賬款管理改善現(xiàn)金流.關(guān)鍵在于加快資金流動(dòng)速度、原材料轉(zhuǎn)化為產(chǎn)品、存貨轉(zhuǎn)化為應(yīng)收帳款及應(yīng)收帳款轉(zhuǎn)化為現(xiàn)金的速度.

3、加強(qiáng)應(yīng)付賬款管理

銷(xiāo)售額快速增長(zhǎng)常常會(huì)掩蓋很多問(wèn)題.如果管理一家增長(zhǎng)期公司,應(yīng)非常注意費(fèi)用開(kāi)支情況.不要僅僅滿足于銷(xiāo)售額的增加,因?yàn)殡S時(shí)都可能出現(xiàn)費(fèi)用增長(zhǎng)速度快過(guò)銷(xiāo)售額增長(zhǎng)的問(wèn)題.認(rèn)真審視各項(xiàng)費(fèi)用,找出可以削減和控制費(fèi)用的環(huán)節(jié).也許有一天,你發(fā)現(xiàn)可能或已經(jīng)沒(méi)有足夠現(xiàn)金支付各項(xiàng)費(fèi)用.這并不意味著你是一個(gè)失敗的商人,只說(shuō)明你是一個(gè)缺乏長(zhǎng)遠(yuǎn)計(jì)劃的經(jīng)營(yíng)者.但一些日常經(jīng)營(yíng)中的好習(xí)慣可以幫你有效控制危機(jī).

4、最重要的一點(diǎn)就是對(duì)現(xiàn)金嚴(yán)格管理,盡早并盡可能準(zhǔn)確了解存在問(wèn)題

銀行總是對(duì)急于獲得貸款的申請(qǐng)人倍加小心,而更愿意貸款給手頭寬裕的企業(yè)家.所以,最好提前幾個(gè)月向銀行貸款.

如何優(yōu)化企業(yè)庫(kù)存現(xiàn)金管理的全部?jī)?nèi)容已經(jīng)在上述文章中介紹完畢了,大家對(duì)于這類(lèi)問(wèn)題還有其他的疑問(wèn)嗎?會(huì)計(jì)學(xué)堂的官網(wǎng)還有很多精彩的財(cái)務(wù)知識(shí)等著你們,快來(lái)關(guān)注吧!