企業(yè)如何加強(qiáng)現(xiàn)金管理?

2018-07-27 11:49 來源：網(wǎng)友分享

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企業(yè)如何加強(qiáng)現(xiàn)金管理?本文講述的是關(guān)于加強(qiáng)現(xiàn)金管理辦法的有關(guān)問題,資金管理是一項(xiàng)專業(yè)性的管理工作,牽涉范圍廣泛,綜合程度高,文中已作出詳細(xì)的說明,具體內(nèi)容請(qǐng)仔細(xì)閱讀全文.

企業(yè)如何加強(qiáng)現(xiàn)金管理?

答:一、統(tǒng)管資金,統(tǒng)一調(diào)配使用資金,加強(qiáng)對(duì)企業(yè)分公司現(xiàn)金的管理

為防止資金的體外循環(huán),加強(qiáng)對(duì)資金的管理,許多企業(yè)都采取了一系列加強(qiáng)現(xiàn)金管理的措施.可以借鑒的現(xiàn)金管理制度包括:對(duì)自己的分公司實(shí)行嚴(yán)格的預(yù)算管理;對(duì)各部門實(shí)行備用金制;嚴(yán)格分公司開立銀行帳戶的管理:"收支兩條線",所有收入都統(tǒng)一上繳企業(yè)總部統(tǒng)一劃撥,分公司所需資金,則由企業(yè)總部統(tǒng)一審核和安排等.

二、加強(qiáng)對(duì)往來款項(xiàng)和存貨的管理,加速資金的周轉(zhuǎn)

企業(yè)應(yīng)下列措施,減少現(xiàn)金的流出,增加現(xiàn)金的流入,減少資金占?jí)簳r(shí)間:

1.加強(qiáng)應(yīng)收帳款、應(yīng)付帳款的管理;

2.加強(qiáng)其他應(yīng)收款和其他應(yīng)付款的管理;

3.加強(qiáng)預(yù)收帳款、預(yù)付帳款的管理;

4.加強(qiáng)存貨的管理;

5.嚴(yán)格企業(yè)收款責(zé)任制,加快現(xiàn)金的回流,減少和控制壞帳的比例;同時(shí)盡可能利用商業(yè)信用,合理利用客戶的資金.

企業(yè)如何加強(qiáng)現(xiàn)金管理?

三、適當(dāng)利用企業(yè)信用和銀行信用進(jìn)行融資,增大企業(yè)的可支配現(xiàn)金量

四、加強(qiáng)對(duì)企業(yè)投資過程中現(xiàn)金流量的管理和控制

五、利用銀行不同期限的存款進(jìn)行資金運(yùn)作

六、依托證券一級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行資金運(yùn)作

七、購(gòu)買國(guó)債

八、委托信譽(yù)較好、規(guī)模較大的專業(yè)機(jī)構(gòu)理財(cái)

什么是現(xiàn)金管理類產(chǎn)品?

答:所謂銀行現(xiàn)金管理類投資產(chǎn)品,投資方向多為貨幣、債券和銀行間市場(chǎng)及票據(jù)等低風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域,投資期限多以"天"計(jì),能做到每個(gè)工作日開放申購(gòu)贖回,贖回時(shí)資金實(shí)時(shí)到賬,方便程度堪比活期存款.這類產(chǎn)品收益堪比貨幣基金,在目前的市場(chǎng)環(huán)境下,7天左右的收益可達(dá)2%以上,1天也能達(dá)1.45%左右,收益率一般遠(yuǎn)高于活期存款,但門檻不會(huì)低于5萬元.銀行會(huì)對(duì)不同級(jí)別的投資者提供不同的收益率檔次,金額越大收益率越高.投資者想要輕松投資不如試試P2P,如聯(lián)金所100元起投,多種期限可選,預(yù)期年化收益最高12.8%,支持隨時(shí)轉(zhuǎn)讓.

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