老師，頻繁或大額現(xiàn)交易，例如現(xiàn)金交易單筆超過5萬，銀行就會把這筆推送給稅局，稅局就會重點監(jiān)管，老師，我如果是用現(xiàn)金交易，銀行怎么會知道?

答： 交易監(jiān)測系統(tǒng)：銀行設(shè)有先進的系統(tǒng)，能實時記錄和分析每筆現(xiàn)金業(yè)務(wù)。當客戶進行現(xiàn)金存取等交易時，系統(tǒng)會自動采集交易金額、時間、地點等信息。一旦單筆現(xiàn)金交易超過 5 萬元，系統(tǒng)會立即自動標記，提示銀行工作人員關(guān)注。 賬戶行為分析：銀行會對客戶的賬戶歷史交易模式進行分析，包括交易頻率、金額范圍、交易對象等。如果某個賬戶原本交易金額較小且多為非現(xiàn)金交易，卻突然出現(xiàn)頻繁或大額現(xiàn)金交易，與該賬戶的常規(guī)行為不符，就會引起銀行注意，將其納入重點篩查范圍。 網(wǎng)點與柜員上報：在銀行網(wǎng)點，柜員辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)時，如果遇到單筆超過 5 萬元的交易，會按照銀行規(guī)定對客戶身份、交易目的等進行核實和記錄。若發(fā)現(xiàn)交易存在異常，比如客戶無法合理解釋資金來源或用途，柜員會向上級報告，進一步確認和處理該筆交易。

老師您好，個人銀行卡如果頻繁進賬會被監(jiān)控嗎？或者有金額大小的限制嗎？我們的個人卡交易金額很小就是有點頻繁，每次別人用支付寶轉(zhuǎn)到我們個人卡上，都會提示別人防詐騙，我想知道是什么原因？

答： 操作頻繁 這只是系統(tǒng)的一下提示

我是一名會計,想問一下考個網(wǎng)絡(luò)學(xué)歷有用嗎？

答： 眾所周知會計人如果要往上發(fā)展，是要不斷考證的

老師，單筆超過5萬的現(xiàn)金交易央行必查，央行怎么查？

答： 你好！ 沒有具體金額規(guī)定（如果查，很容易的，進去銀行系統(tǒng)就可以查到的）