老師您好，個(gè)人銀行卡如果頻繁進(jìn)賬會(huì)被監(jiān)控嗎？或者有金額大小的限制嗎？我們的個(gè)人卡交易金額很小就是有點(diǎn)頻繁，每次別人用支付寶轉(zhuǎn)到我們個(gè)人卡上，都會(huì)提示別人防詐騙，我想知道是什么原因？

答： 操作頻繁 這只是系統(tǒng)的一下提示

老師，我們家對(duì)公賬戶(hù)的錢(qián)，一般會(huì)先轉(zhuǎn)給法人，法人再轉(zhuǎn)給出納，出納用這個(gè)卡發(fā)工資勞務(wù)款啥的，可能金額有點(diǎn)大有點(diǎn)頻繁，今天銀行人打電話給出納，問(wèn)為什么跟這個(gè)公司這么頻繁的資金往來(lái)，這個(gè)沒(méi)事吧？有風(fēng)險(xiǎn)嗎？現(xiàn)在咋辦？

答： 你好，有風(fēng)險(xiǎn)的呢，法人的賬戶(hù)也轉(zhuǎn)，別一個(gè)賬戶(hù)轉(zhuǎn)

我是一名會(huì)計(jì),想問(wèn)一下考個(gè)網(wǎng)絡(luò)學(xué)歷有用嗎？

答： 眾所周知會(huì)計(jì)人如果要往上發(fā)展，是要不斷考證的

老師，頻繁或大額現(xiàn)交易，例如現(xiàn)金交易單筆超過(guò)5萬(wàn)，銀行就會(huì)把這筆推送給稅局，稅局就會(huì)重點(diǎn)監(jiān)管，老師，我如果是用現(xiàn)金交易，銀行怎么會(huì)知道?

答： 交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)：銀行設(shè)有先進(jìn)的系統(tǒng)，能實(shí)時(shí)記錄和分析每筆現(xiàn)金業(yè)務(wù)。當(dāng)客戶(hù)進(jìn)行現(xiàn)金存取等交易時(shí)，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)采集交易金額、時(shí)間、地點(diǎn)等信息。一旦單筆現(xiàn)金交易超過(guò) 5 萬(wàn)元，系統(tǒng)會(huì)立即自動(dòng)標(biāo)記，提示銀行工作人員關(guān)注。 賬戶(hù)行為分析：銀行會(huì)對(duì)客戶(hù)的賬戶(hù)歷史交易模式進(jìn)行分析，包括交易頻率、金額范圍、交易對(duì)象等。如果某個(gè)賬戶(hù)原本交易金額較小且多為非現(xiàn)金交易，卻突然出現(xiàn)頻繁或大額現(xiàn)金交易，與該賬戶(hù)的常規(guī)行為不符，就會(huì)引起銀行注意，將其納入重點(diǎn)篩查范圍。 網(wǎng)點(diǎn)與柜員上報(bào)：在銀行網(wǎng)點(diǎn)，柜員辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)時(shí)，如果遇到單筆超過(guò) 5 萬(wàn)元的交易，會(huì)按照銀行規(guī)定對(duì)客戶(hù)身份、交易目的等進(jìn)行核實(shí)和記錄。若發(fā)現(xiàn)交易存在異常，比如客戶(hù)無(wú)法合理解釋資金來(lái)源或用途，柜員會(huì)向上級(jí)報(bào)告，進(jìn)一步確認(rèn)和處理該筆交易。